“72小时到账，90元充值话费100元。”

看到这样的消息，估计很多人都会心动，毕竟算下来也是省了十块钱呢。

但是这种看似简简单单的充值交易，或许已经让你成为了洗钱的帮凶。

趁便宜充话费

听到“洗钱”这两个字，或许很多人都会认为，这跟我们没有什么太大的关系。

如果你是这样想的话，那可就大错特错了。

因为所谓的洗钱，其实就存在于我们生活中的每个角落，甚至可以你不经意间的一笔转账，就被用来洗钱了，就比如说充话费。

在我们的日常生活中，话费充值其实已经成为了一件非常普通的事情，也是每个月都会做的一件事情。

现在的人们一个月话费可能就是一百多块钱的套餐，一下子交一个月的就可以了。

如果你在充值的过程中，忽然看到了用90块钱就可以充值100块钱话费的广告，是不是就会点进去并且支付呢？

只不过这个和你自己充值一百块钱相比，时间上是稍微慢一点。

估计大部分人都会选择这个比较便宜一点的，等两天也没关系，而王先生就遇到过这样的情况。

当时张先生在充值话费的时候，在电商平台上看到了折扣话费的充值服务，只需要252元，就可以充值到账300元的话费。

看到这个消息的那瞬间，张先生就直接没有丝毫犹豫的下了单。

而直到两天后，张先生才收到了话费充值成功的信息。

这个时候，张先生其实也没有多想，只是简单的认为自己这次捡了个大便宜，一下子省了不少钱。

可是半个月之后，原本还暗自窃喜的张先生，却在接到一通电话之后傻眼了。

但是运营商给他打电话，并且表示张先生使用的这个手机号码涉嫌诈骗，按照相关的法律法规，是需要对张先生的这个手机号码进行停机处理的。

而违规的内容，就是涉嫌洗钱！

对于这样的事情，其实不仅仅是张先生，还有许多网友也遇到过这样的情况，自己只是充了个话费，怎么就涉嫌洗钱了呢？

其实，这就是那些“犯罪分子”洗钱的新型手段：借用话费慢充的空隙，来完成背后的操作。

这种看起简单的操作，其实背后就是他们早已设计好的“陷阱”。

“话费慢充”背后是洗钱陷阱

我们可以想象一下，整个充话费的流程中，其实最容易出现问题的，就是“72小时到账”的这一环节了。

按照我们正常的充话费流程，基本上只要这边付了钱，那么三秒钟之内，手机就能够接收到充值成功的短信。

但是这个便宜的话费充值，却需要人们等上72小时，而这，其实就是那些犯罪分子“暗箱操作”的时间。

他们先是以非常大的优惠力度去吸引用户下单，并且用先付钱后到账的付款方式进行结算。

其实很多人到这一步的时候，会有些犹豫的，万一我付钱了，它们不给我充话费怎么办？

这样的想法，在很大程度上已经救了很多人了。

至于那些相信会充值成功的人，他们充完话费之后，就会开始等待自己话费的到账通知，而用户充值的这笔钱，则是“干净的钱”。

在这一时间段里，消费者那笔干净的钱，是会通过各种手段进入到诈骗团伙的账户里，但是对于他们来说，这笔钱是没有任何问题的。

而当那些诈骗团伙的人收到这笔钱之后，就会用他们诈骗得来的资金去给消费者充值话费。

虽说他们确实少了一部分的钱，但是和那么多黑钱比起来，这一小部分钱似乎也不算什么了。

这，就是他们洗钱的套路，而消费者就在不知不觉中落入了他们提前设好的陷阱中，并且成为了帮助诈骗分子洗钱的一份子。

但是这样一来，消费者的手机号码也就会受到追查和封禁，毕竟洗钱这件事情，是违法犯罪的。

纵观整个过程，真的很难让人发现其中的一些“漏洞”，毕竟在很多人看来，这就是非常普通的话费充值，只不过相对来说便宜了一点而已。

可就是便宜出来的那一点，让诈骗团伙有了“可乘之机”，这就是所谓的“新型洗钱套路”，很多人一不小心就成了帮凶。

事实上，在我们的日常生活中，除了充话费会涉及到洗钱之外，还有很多难以辨别的事情，那些洗钱的行为，更是无处不在。

洗钱行为无处不在

除了手机卡之外，我们的银行卡，更是在骗子的“觊觎”中。

比如说之前曾有媒体报道过一件让人非常难以置信的事情：

一位花店的老板，收到了客户的订单，需要制作一个包含52000元现金的鲜花礼盒，准备向女友求婚。

而对方会把钱直接转给花店的老板，然后让老板自己去取现金。

但是当花店老板取出来现金，并且和顾客完成鲜花的交付之后，却被告知自己的银行卡被冻结了。

这其中最大的问题，其实就是取钱的那一流程，他取出来的那些现金，很有可能就是诈骗得来的钱。

花店老板帮忙把这些钱取出来，其实就意味着他已经涉嫌洗钱了。

就是这么一个简单的买花流程，竟然就可以涉嫌到洗钱这种让人觉得根本接触不到的东西。

还有一些群聊中，经常有人会发一些小广告，比如说出租出借出售自己的银行账号，并且可以获得一大笔钱的这种挣钱方式。

广告中会明确的写道，租借银行卡几个月，费用多少钱。

看到这样的信息，很多人都会心动，或许有的人一个人有好几张银行卡，但是有的都放在那里没有用过，租借出来还能得到一笔钱，何乐而不为呢？

而这样的做法，也就又一次成为了“犯罪分子的帮凶”，这些银行卡，就是他们用来洗钱的工具。

很多人就这样在不知情的情况下，成为了“洗钱”中的一环，虽说主观上并没有想要帮助犯罪分子，可从客观上来看，这就是用自己的账户，充当洗钱的一个通道了。

其实看看这些骗子的套路，大多数都是以便宜、优惠、高薪资的方式来完成他们洗钱的流程的，而最重要的，其实就是大家的手机号码和银行卡账户。

在我们的日常生活中，千万要小心一些大折扣充值的广告。

如果遇到需要自己身份证银行卡等信息的地方，一定要仔细核查清楚，千万不要把自己的隐私信息暴露出来。

信息来源：

极目新闻 《充个话费竟沦为犯罪分子的洗钱工具？生活中还是要多一些“防人之心”》2024-03-20

环球网 《充话费也会涉嫌洗钱？“刷流水”骗局背后的套路竟是这样》2024-06-27

台州网警 《有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？》2024-09-15

环球网 《“充话费”也会涉嫌洗钱？》2024-07-28

海报新闻 《花店老板接52000元现金花束订单，银行卡却被冻结》2024-03-11